Planification patrimoniale
Assurer l’avenir et transmettre son patrimoine en toute sérénité
Prévoyance : sécuriser votre avenir financier
La prévoyance regroupe des solutions de protection contre les aléas de la vie, notamment l’incapacité, l’invalidité ou le décès, afin de préserver la sécurité financière de vos proches et de votre patrimoine.
Retraite : préparer aujourd’hui pour profiter demain
Préparer sa retraite permet de viser un revenu stable et de préserver son niveau de vie. Cette démarche peut combiner des régimes de retraite publics ou privés, une épargne régulière, des placements diversifiés et l’anticipation des besoins financiers.
Assurance décès : protéger ses proches
L’assurance décès apporte une protection financière aux proches en cas de disparition. Elle peut contribuer à couvrir les frais d’obsèques, rembourser des dettes ou maintenir le niveau de vie de la famille.
Assurance vie
Épargnez et protégez vos proches grâce à l’assurance vie
L’assurance vie est un contrat qui garantit, contre le versement de primes, le versement d’un capital ou d’une rente à un bénéficiaire. Elle peut servir à constituer un capital, préparer la retraite et organiser la transmission patrimoniale dans un cadre fiscal avantageux.
Les fonds en euros sécurisés
Les fonds en euros garantissent le capital investi et privilégient la sécurité, avec un rendement généralement modéré et relativement stable dans le temps.
Les unités de compte dynamiques
Les unités de compte, dont le capital n’est pas garanti, permettent d’investir sur différents marchés financiers afin de rechercher un rendement potentiellement plus élevé et de diversifier son patrimoine.
Protection individuelle
Optimisez votre protection avec une couverture santé complète
La couverture santé complémentaire complète les remboursements de la Sécurité sociale. Elle vise à réduire le reste à charge sur les dépenses médicales, hospitalières, dentaires ou optiques, selon les garanties prévues au contrat.
01
Soins courants remboursés efficacement
Le remboursement des consultations, médicaments et analyses dépend du niveau prévu au contrat, afin de limiter le reste à charge lors du suivi médical régulier.
02
Frais d’hospitalisation sécurisés
Le forfait journalier, les dépassements d’honoraires et la chambre particulière peuvent être couverts par la complémentaire, ce qui limite certaines dépenses lors d’un séjour hospitalier.
03
Remboursement des lunettes et des prothèses
Les soins optiques, dentaires et auditifs peuvent bénéficier de garanties spécifiques afin de réduire le reste à charge et de faciliter l’accès aux soins.
Anticipation financière
Épargne retraite : assurer un futur confortable et tranquille
Constituer une épargne retraite permet de préparer progressivement un complément de revenus. Des dispositifs dédiés, comme le Plan d’Épargne Retraite (PER), offrent un cadre fiscal avantageux pendant la phase de cotisation. À la liquidation, l’épargnant peut choisir une sortie en capital, une rente viagère ou une combinaison des deux, selon ses objectifs.
Transmission d’actifs
Organiser sa succession efficacement
Rédaction d’un testament
Transmission d’un patrimoine immobilier
Transmission de société
Succession d’une entreprise familiale
Acte de succession
Protection du conjoint et des enfants
Stratégies d’investissement
Stratégies de placement pour un avenir financier stable
Placements à revenu fixe sécurisés
Les obligations d’État ou d’entreprise peuvent procurer un revenu régulier et présentent généralement un profil de risque différent de celui des actions, sans garantir systématiquement le capital.
Investissements en actions performants
Investir en actions permet de devenir copropriétaire d’une entreprise et de viser une plus-value à long terme tout en bénéficiant éventuellement de dividendes réguliers.
Investissement immobilier indirect
Les SCPI permettent d’accéder à l’immobilier locatif sans gérer directement les biens et peuvent contribuer à la diversification du patrimoine ainsi qu’à la perception d’un revenu complémentaire.