Planification patrimoniale
Assurer l'avenir et transmettre son patrimoine en toute sérénité
Prévoyance : sécuriser votre avenir financier
La prévoyance regroupe les solutions qui protègent contre les aléas de la vie, tels que l’incapacité, l’invalidité ou le décès, pour assurer la sérénité de vos proches et de votre patrimoine.
Retraite : préparer aujourd’hui pour profiter demain
Garantir un revenu stable et maintenir son niveau de vie. Cotiser régulièrement à des régimes de retraite publics ou privés, diversifier ses placements et anticiper ses besoins financiers.
Assurance décès : protéger ses proches
Une protection financière de vos proches en cas de disparition. Couvrir les frais liés aux obsèques, de rembourser les dettes ou d’assurer le maintien du niveau de vie de la famille.
Assurance vie
Épargnez et protégez vos proches grâce à l’assurance vie
L’assurance vie est un contrat qui garantit, contre le versement de primes, le versement d’un capital ou d’une rente à un bénéficiaire. Elle constitue un outil complet pour constituer un capital, préparer la retraite et optimiser la transmission patrimoniale grâce à une fiscalité avantageuse.
Les fonds en euros sécurisés
Ces supports garantissent le capital investi et offrent une sécurité fiable, avec un rendement généralement modéré mais stable dans le temps.
Les unités de compte dynamiques
Ces supports, non garantis en capital, permettent d’investir sur différents marchés financiers pour viser un rendement plus élevé et diversifier son patrimoine.
Protection individuelle
Optimisez votre protection avec une couverture santé complète
La couverture santé complémentaire complète les remboursements de la Sécurité sociale. Elle vise à réduire ou éliminer le reste à charge sur les dépenses médicales, hospitalières, dentaires ou optiques, selon les garanties choisies par l’assuré.
01
Soins courants remboursés efficacement
Les consultations, médicaments et analyses sont pris en charge selon le niveau défini dans le contrat, permettant un suivi médical régulier sans surcoût excessif.
02
Frais d’hospitalisation sécurisés
Le forfait journalier, les dépassements d’honoraires et la chambre particulière peuvent être couverts par la complémentaire, limitant les dépenses imprévues lors d’un séjour hospitalier.
03
Remboursement des lunettes et des prothèses
Les soins optiques, dentaires et auditifs bénéficient de garanties spécifiques pour réduire le reste à charge et faciliter l’accès à des soins de qualité.
Anticipation financière
Épargne retraite : assurer un futur confortable et tranquille
Préparer sa retraite consiste à constituer progressivement une épargne générant un complément de revenus. Des dispositifs dédiés, comme le Plan d’Épargne Retraite (PER), offrent un cadre fiscal avantageux pendant la phase de cotisation. À la liquidation, l’épargnant peut choisir une sortie en capital, en rente viagère, ou une combinaison des deux pour sécuriser son niveau de vie.
Transmission d'actifs
Organiser sa succession efficacement
Rédaction d’un testament
Transmission d’un patrimoine immobilier
Transmission de société
Succession d’une entreprise familiale
Acte de succession
Protection du conjoint et des enfants
Stratégies d'investissement
Stratégies de placement pour un avenir financier stable
La diversification est essentielle pour gérer efficacement un portefeuille. Elle consiste à répartir les investissements sur différentes classes d’actifs, zones géographiques et secteurs d’activité. Cette approche permet de réduire la volatilité globale, car chaque actif réagit différemment aux fluctuations du marché.
Placements à revenu fixe sécurisés
Les obligations d’État ou d’entreprise offrent un revenu stable et sont considérées comme moins risquées que les actions, garantissant une sécurité partielle du capital.
Investissements en actions performants
Investir en actions permet de devenir copropriétaire d’une entreprise et de viser une plus-value à long terme tout en bénéficiant éventuellement de dividendes réguliers.
Investissement immobilier indirect
Les SCPI permettent d’accéder facilement à l’immobilier locatif sans gérer directement les biens, offrant une diversification du patrimoine et un revenu complémentaire stable.